Začněte s analýzou
O nás Výhody Proč my Kontakt Začněte s analýzou
Plonvir - panel analýzy finanční likvidity používaný společností
Optimalizace pracovního kapitálu

Your company's cash surpluses no longer wait for management decisions

Plonvir analyzes cash flows in real time and recommends the allocation of free funds before they become frozen capital. Žádná transakce není účtována provizí.

Optimalizujte svůj kapitál Podívejte se na proces rozhodování

Náhled analýzy zobrazuje aktuální alokaci prostředků dle horizontu dostupnosti a doporučenou alokaci přebytků pro další zúčtovací období - bez zásahu operátora ve standardním režimu.

Mechanika provozu

A commission-free model and analysis that never sleeps

Dva pilíře odlišují Plonvir od tradičního cash managementu: žádné transakční náklady a kontinuita analýzy nezávislá na pracovní době finančního týmu.

Nulová provize z transakcí

No transaction carried out under the Plonvir recommendation is charged with a transaction fee. The entire result remains on your company's balance sheet, regardless of the number of decisions made in a given month.

Průběžná analýza, 24 hodin denně

Model nepřetržitě monitoruje peněžní toky a podmínky na trhu, čímž eliminuje prodlevy, které vyplývají z ruční kontroly rozvah jednou týdně nebo jednou měsíčně.

Prediktivní alokace přebytku

The system forecasts short-term cash needs and suggests investing free funds before they become capital without an assigned function.

Rozhodnutí je vždy na vás

AI recommendations are subject to approval by a designated person in the company. Model poskytuje analýzu a návrh, nepřebírá rozhodovací mandát finančního týmu.

Plonvir - analytický tým pracující na prediktivních modelech pro obchod
Přístup

Analytický nástroj, nikoli investiční stroj

Plonvir was created for companies that have cash surpluses but do not have an internal team for daily market analysis. Model AI zpracovává finanční data společnosti a tržní signály a poté předkládá doporučení v jazyce, který je srozumitelný finančnímu manažerovi, nejen kvantitativnímu analytikovi.

Každé doporučení obsahuje popis předpokladů, časový horizont a míru rizika – tak, aby konečné rozhodnutí mohlo být učiněno vědomě, a nikoli pouze na základě číselného doporučení.

proces

Od finančních údajů po doporučení opatření

Implementation does not require changing the accounting or company banking system. Data is imported and analysis starts automatically in a set cycle.

1

Integrace dat

The company provides statements and operating accounts. Plonvir imports flow history without manual data entry.

2

Analýza vzorců likvidity

Algoritmus identifikuje cyklické přebytky a nedostatky hotovosti na základě historických dat a současných závazků.

3

Doporučení alokace

The system presents a proposal for investing surpluses tailored to the risk profile and time horizon accepted by the company.

4

Sledování a korekce

Items are revised in response to changes in cash flow, and recommendations are updated in the next analysis cycle.

Riziko a bezpečnost kapitálu

Omezující expozice, neslibující žádnou expozici

Bezpečnost pracovního kapitálu závisí na transparentnosti předpokladů, nikoli na prohlášení bez rizika. Plonvir negarantuje zisk ani neeliminuje tržní riziko - omezuje expozici diverzifikací horizontů likvidity a limitů stanovených společně s osobou odpovědnou za finance ve společnosti.

Každé doporučení obsahuje popis míry rizika a horizontu likvidity fondů, díky čemuž zůstává konečné rozhodnutí na finančním týmu, nikoli pouze na modelu.

Expoziční limity lze kdykoli změnit – model přizpůsobí následná doporučení novým parametrům z dalšího cyklu analýzy.

Division of capital according to the availability horizon

Expoziční panel ukazuje, jaká část prostředků zůstává plně mobilní a jaká část je investována do nástrojů s delším horizontem – umožňuje tak posoudit připravenost společnosti na náhlou potřebu hotovosti.

Volný ihned
Týdenní horizont
Měsíční horizont

The proportions are determined individually based on the limits accepted by the company.

Aplikace

Tři situace, kdy peněžní přebytek mění svou povahu

Následující scénáře popisují typické obchodní situace, ve kterých má čas potřebný k rozhodnutí přímý dopad na finanční výsledek společnosti.

Sezónní přebytek hotovosti

Obchodní společnost s výraznou sezónností prodejů akumuluje po sezóně značný přebytek finančních prostředků, který obvykle zůstává na běžném účtu až do dalších nákupů zboží. Plonvir analyzuje termíny plateb dodavatelům a navrhuje alokaci přizpůsobenou tomuto kalendáři.

Pozorovaný efekt

  • Zkrácení doby, po kterou finanční prostředky zůstávají bez přiřazené funkce.
  • Termíny umístění přizpůsobené platebním plánům dodavatele.

Rezerva na plánované investice

Výrobní společnost plánuje nákup stroje nebo rozšíření závodu během 6-12 měsíců. Prostředky vyhrazené pro tento účel nelze zmrazit v dlouhodobých nástrojích. Model volí alokaci tak, aby byla zachována plná likvidita v okamžiku realizace investice.

Pozorovaný efekt

  • Plná dostupnost finančních prostředků k datu plánovaného investičního rozhodnutí.
  • Využijte čekací dobu, aniž byste ohrozili termín dokončení.

Řízení kapitálu během růstu

Společnost zvyšující rozsah svých operací operuje s rostoucím objemem peněžních toků, což by podle tradičního provizního modelu znamenalo zvýšení transakčních nákladů. V modelu Plonvir zůstávají transakční náklady nulové bez ohledu na objem operace.

Pozorovaný efekt

  • Žádné další transakční náklady s rostoucím rozsahem operací.
  • Analýza se mění s rostoucím počtem účtů a toků.
Otázky a odpovědi

Nejčastěji byly hlášeny technické a finanční problémy

Neúčtuje Plonvir skutečně žádné provize?

Model Plonvir neúčtuje transakční provizi za doporučené operace. Výnosy společnosti pocházejí z jiného zdroje než z poplatků z jedné transakce, což umožňuje strukturu s nulovými náklady na straně objemu obchodů.

Jak AI rozhoduje o alokaci kapitálu?

Model analyzuje historii cash flow společnosti, aktuální závazky a tržní data a následně generuje doporučení spolu s popisem rizika a časového horizontu. Konečné rozhodnutí vyžaduje souhlas určené osoby na straně společnosti.

Existuje při používání Plonvir riziko kapitálové ztráty?

Ano – žádná forma investování není bez tržního rizika. Plonvir omezuje expozici prostřednictvím limitů a diverzifikace horizontů, ale nezaručuje výsledky ani nechrání kapitál před ztrátou.

Jak dlouho trvá integrace finančních dat společnosti?

Doba realizace závisí na počtu účtů a formátu účetních dat společnosti. Proces integrace probíhá bez nutnosti změny stávajícího firemního bankovního systému.

Jsou doporučení AI pro mou společnost závazná?

ŽÁDNÝ. Doporučení mají poradní charakter – každá operace vyžaduje schválení osobou odpovědnou za finance ve společnosti v souladu s předem stanovenými limity expozice.

Každý den prodlení s alokací přebytků je nákladem příležitosti, který je obtížné získat zpět

Začněte analyzovat finanční toky vaší společnosti a zkontrolujte, kolik z vašeho pracovního kapitálu je aktuálně nepřiděleno.

Začněte s analýzou Naplánujte si hovor s týmem