Plonvir analysiert Cashflows in Echtzeit und empfiehlt die Zuteilung freier Mittel, bevor diese zu eingefrorenem Kapital werden. Für keine Transaktion wird eine Provision erhoben.
Die Analysevorschau zeigt die aktuelle Mittelzuteilung entsprechend dem Verfügbarkeitshorizont und die empfohlene Zuteilung von Überschüssen für die nächste Abrechnungsperiode – ohne Bedienereingriff im Standardmodus.
Zwei Säulen unterscheiden Plonvir vom herkömmlichen Cash-Management: keine Transaktionskosten und Kontinuität der Analyse unabhängig von der Arbeitszeit des Finanzteams.
Für keine gemäß der Plonvir-Empfehlung durchgeführte Transaktion wird eine Transaktionsgebühr erhoben. Das gesamte Ergebnis verbleibt in der Bilanz Ihres Unternehmens, unabhängig von der Anzahl der Entscheidungen in einem bestimmten Monat.
Das Modell überwacht kontinuierlich den Cashflow und die Marktbedingungen und eliminiert so Verzögerungen, die durch die manuelle Überprüfung der Bilanzen einmal pro Woche oder einmal im Monat entstehen.
Das System prognostiziert den kurzfristigen Bargeldbedarf und schlägt vor, freie Mittel zu investieren, bevor sie ohne zugewiesene Funktion zu Kapital werden.
KI-Empfehlungen bedürfen der Genehmigung durch eine bestimmte Person im Unternehmen. Das Modell liefert Analysen und Vorschläge, es übernimmt nicht den Entscheidungsauftrag des Finanzteams.
Plonvir wurde für Unternehmen entwickelt, die über Liquiditätsüberschüsse verfügen, aber kein internes Team für die tägliche Marktanalyse haben. Das KI-Modell verarbeitet die Finanzdaten und Marktsignale eines Unternehmens und präsentiert dann Empfehlungen in einer Sprache, die für einen Finanzmanager und nicht nur für einen quantitativen Analysten verständlich ist.
Jede Empfehlung enthält eine Beschreibung der Annahmen, des Zeithorizonts und des Risikoniveaus – damit die endgültige Entscheidung bewusst getroffen werden kann und nicht allein auf der Grundlage der numerischen Empfehlung.
Für die Implementierung ist keine Änderung des Buchhaltungs- oder Firmenbanksystems erforderlich. Der Datenimport und die Analyse starten automatisch in einem festgelegten Zyklus.
Das Unternehmen stellt Kontoauszüge und Betriebsabrechnungen zur Verfügung. Plonvir importiert den Flussverlauf ohne manuelle Dateneingabe.
Der Algorithmus identifiziert zyklische Bargeldüberschüsse und -engpässe auf Basis historischer Daten und aktueller Verbindlichkeiten.
Das System unterbreitet einen Vorschlag zur Anlage von Überschüssen, der auf das vom Unternehmen akzeptierte Risikoprofil und den Zeithorizont abgestimmt ist.
Als Reaktion auf Änderungen im Cashflow werden die Elemente überarbeitet und die Empfehlungen im nächsten Analysezyklus aktualisiert.
Die Sicherheit des Betriebskapitals hängt von der Transparenz der Annahmen ab und nicht von der Erklärung, dass kein Risiko besteht. Plonvir garantiert keinen Gewinn und eliminiert das Marktrisiko nicht – es begrenzt das Risiko durch Diversifizierung der Liquiditätshorizonte und Limits, die gemeinsam mit der für die Finanzen im Unternehmen verantwortlichen Person festgelegt werden.
Jede Empfehlung enthält eine Beschreibung des Risikoniveaus und des Liquiditätshorizonts der Fonds, sodass die endgültige Entscheidung beim Finanzteam und nicht nur beim Modell verbleibt.
Expositionsgrenzwerte können jederzeit geändert werden – das Modell passt nachfolgende Empfehlungen an neue Parameter ab dem nächsten Analysezyklus an.
Das Exposure-Panel zeigt, welcher Teil der Mittel vollständig mobil bleibt und welcher Teil in Instrumente mit einem längeren Horizont investiert wird – so können Sie beurteilen, wie gut das Unternehmen auf einen plötzlichen Liquiditätsbedarf vorbereitet ist.
Die Anteile werden individuell anhand der vom Unternehmen akzeptierten Grenzen festgelegt.
Die folgenden Szenarien beschreiben typische Geschäftssituationen, in denen die Zeit, die zur Entscheidungsfindung benötigt wird, einen direkten Einfluss auf das Finanzergebnis des Unternehmens hat.
Ein Handelsunternehmen mit ausgeprägter Saisonalität der Verkäufe akkumuliert nach der Saison einen erheblichen Mittelüberschuss, der in der Regel bis zu weiteren Wareneinkäufen auf dem Girokonto verbleibt. Plonvir analysiert Zahlungsfristen an Lieferanten und schlägt eine auf diesen Kalender zugeschnittene Zuordnung vor.
Ein produzierendes Unternehmen plant, innerhalb von 6–12 Monaten eine Maschine zu kaufen oder sein Werk zu erweitern. Zu diesem Zweck reservierte Mittel können nicht in langfristigen Instrumenten eingefroren werden. Das Modell wählt die Allokation so, dass die volle Liquidität zum Zeitpunkt der Investitionsumsetzung erhalten bleibt.
Ein Unternehmen, das seine Geschäftstätigkeit ausweitet, arbeitet mit einem wachsenden Cashflow-Volumen, was im Rahmen des traditionellen Provisionsmodells höhere Transaktionskosten bedeuten würde. Im Plonvir-Modell bleiben die Transaktionskosten unabhängig vom Operationsvolumen Null.
Das Plonvir-Modell erhebt keine Transaktionsprovision für empfohlene Vorgänge. Die Einnahmen des Unternehmens stammen aus einer anderen Quelle als den Gebühren einer einzelnen Transaktion, was eine Null-Kosten-Struktur auf der Handelsvolumenseite ermöglicht.
Das Modell analysiert die Cashflow-Historie, die aktuellen Verbindlichkeiten und Marktdaten des Unternehmens und generiert anschließend eine Empfehlung sowie eine Beschreibung des Risikos und des Zeithorizonts. Die endgültige Entscheidung bedarf der Zustimmung einer benannten Person auf Seiten des Unternehmens.
Ja – keine Anlageform ist frei von Marktrisiken. Plonvir begrenzt das Risiko durch Limits und Diversifizierung der Anlagehorizonte, garantiert jedoch keine Ergebnisse und schützt das Kapital nicht vor Verlusten.
Die Implementierungszeit hängt von der Anzahl der Konten und dem Format der Buchhaltungsdaten des Unternehmens ab. Der Integrationsprozess erfolgt, ohne dass das bestehende Banksystem des Unternehmens geändert werden muss.
NEIN. Die Empfehlungen haben beratenden Charakter – jeder Vorgang erfordert die Genehmigung der für die Finanzen des Unternehmens verantwortlichen Person gemäß den zuvor festgelegten Expositionsgrenzen.