Το Plonvir αναλύει τις ταμειακές ροές σε πραγματικό χρόνο και συνιστά την κατανομή των ελεύθερων κεφαλαίων προτού αυτά γίνουν δεσμευμένα κεφάλαια. Καμία συναλλαγή δεν χρεώνεται προμήθεια.
Η προεπισκόπηση ανάλυσης δείχνει την τρέχουσα κατανομή κεφαλαίων σύμφωνα με τον ορίζοντα διαθεσιμότητας και τη συνιστώμενη κατανομή των πλεονασμάτων για την επόμενη περίοδο διακανονισμού - χωρίς παρέμβαση χειριστή στην τυπική λειτουργία.
Δύο πυλώνες διακρίνουν το Plonvir από την παραδοσιακή διαχείριση μετρητών: κανένα κόστος συναλλαγής και συνέχεια της ανάλυσης ανεξάρτητα από τις ώρες εργασίας της οικονομικής ομάδας.
Καμία συναλλαγή που πραγματοποιείται σύμφωνα με τη σύσταση Plonvir δεν χρεώνεται με χρέωση συναλλαγής. Ολόκληρο το αποτέλεσμα παραμένει στον ισολογισμό της εταιρείας σας, ανεξάρτητα από τον αριθμό των αποφάσεων που ελήφθησαν σε έναν δεδομένο μήνα.
Το μοντέλο παρακολουθεί συνεχώς τις ταμειακές ροές και τις συνθήκες της αγοράς, εξαλείφοντας τις καθυστερήσεις που προκύπτουν από τη μη αυτόματη εξέταση των ισολογισμών μία φορά την εβδομάδα ή μία φορά το μήνα.
Το σύστημα προβλέπει βραχυπρόθεσμες ανάγκες σε μετρητά και προτείνει την επένδυση δωρεάν κεφαλαίων προτού γίνουν κεφάλαιο χωρίς εκχωρημένη λειτουργία.
Οι συστάσεις AI υπόκεινται σε έγκριση από ένα εξουσιοδοτημένο άτομο στην εταιρεία. Το μοντέλο παρέχει ανάλυση και πρόταση, δεν αναλαμβάνει την εντολή λήψης αποφάσεων της οικονομικής ομάδας.
Το Plonvir δημιουργήθηκε για εταιρείες που έχουν πλεονάσματα μετρητών αλλά δεν διαθέτουν εσωτερική ομάδα για καθημερινή ανάλυση αγοράς. Το μοντέλο τεχνητής νοημοσύνης επεξεργάζεται τα οικονομικά δεδομένα μιας εταιρείας και τα σήματα αγοράς και στη συνέχεια παρουσιάζει συστάσεις σε γλώσσα κατανοητή σε έναν οικονομικό διευθυντή και όχι μόνο σε έναν ποσοτικό αναλυτή.
Κάθε σύσταση περιέχει μια περιγραφή των παραδοχών, του χρονικού ορίζοντα και του επιπέδου κινδύνου - έτσι ώστε η τελική απόφαση να μπορεί να ληφθεί συνειδητά και όχι με βάση μόνο την αριθμητική σύσταση.
Η εφαρμογή δεν απαιτεί αλλαγή του λογιστικού ή του εταιρικού τραπεζικού συστήματος. Τα δεδομένα εισάγονται και η ανάλυση ξεκινά αυτόματα σε έναν καθορισμένο κύκλο.
Η εταιρεία παρέχει καταστάσεις και λειτουργικούς λογαριασμούς. Το Plonvir εισάγει ιστορικό ροής χωρίς μη αυτόματη εισαγωγή δεδομένων.
Ο αλγόριθμος προσδιορίζει τα κυκλικά ταμειακά πλεονάσματα και ελλείψεις με βάση τα ιστορικά δεδομένα και τις τρέχουσες υποχρεώσεις.
Το σύστημα παρουσιάζει μια πρόταση για επενδυτικά πλεονάσματα προσαρμοσμένη στο προφίλ κινδύνου και τον χρονικό ορίζοντα που αποδέχεται η εταιρεία.
Τα στοιχεία αναθεωρούνται ως απάντηση στις αλλαγές στις ταμειακές ροές και οι συστάσεις ενημερώνονται στον επόμενο κύκλο ανάλυσης.
Η ασφάλεια του κεφαλαίου κίνησης εξαρτάται από τη διαφάνεια των υποθέσεων και όχι από τη δήλωση μη κινδύνου. Το Plonvir δεν εγγυάται κέρδος ούτε εξαλείφει τον κίνδυνο αγοράς - περιορίζει την έκθεση διαφοροποιώντας τους ορίζοντες ρευστότητας και τα όρια που τίθενται μαζί με το άτομο που είναι υπεύθυνο για τη χρηματοδότηση της εταιρείας.
Κάθε σύσταση περιέχει μια περιγραφή του επιπέδου κινδύνου και του ορίζοντα ρευστότητας των αμοιβαίων κεφαλαίων, χάρη στα οποία η τελική απόφαση παραμένει στην ομάδα χρηματοδότησης και όχι μόνο στο μοντέλο.
Τα όρια έκθεσης μπορούν να αλλάξουν ανά πάσα στιγμή - το μοντέλο προσαρμόζει τις επόμενες συστάσεις σε νέες παραμέτρους από τον επόμενο κύκλο ανάλυσης.
Ο πίνακας έκθεσης δείχνει ποιο μέρος των κεφαλαίων παραμένει πλήρως κινητό και ποιο μέρος επενδύεται σε μέσα με μεγαλύτερο ορίζοντα - επιτρέποντάς σας να αξιολογήσετε την ετοιμότητα της εταιρείας για ξαφνική ανάγκη για μετρητά.
Οι αναλογίες καθορίζονται μεμονωμένα με βάση τα όρια που δέχεται η εταιρεία.
Τα παρακάτω σενάρια περιγράφουν τυπικές επιχειρηματικές καταστάσεις στις οποίες ο χρόνος που απαιτείται για τη λήψη μιας απόφασης έχει άμεσο αντίκτυπο στο οικονομικό αποτέλεσμα της εταιρείας.
Μια εμπορική εταιρεία με έντονη εποχικότητα πωλήσεων συσσωρεύει ένα σημαντικό πλεόνασμα κεφαλαίων μετά τη σεζόν, το οποίο συνήθως παραμένει στον τρεχούμενο λογαριασμό μέχρι τις περαιτέρω αγορές αγαθών. Το Plonvir αναλύει τις προθεσμίες πληρωμής στους προμηθευτές και προτείνει μια κατανομή προσαρμοσμένη σε αυτό το ημερολόγιο.
Μια κατασκευαστική εταιρεία σχεδιάζει να αγοράσει ένα μηχάνημα ή να επεκτείνει το εργοστάσιό της εντός 6-12 μηνών. Τα κεφάλαια που προορίζονται για το σκοπό αυτό δεν μπορούν να δεσμευτούν σε μακροπρόθεσμα μέσα. Το μοντέλο επιλέγει την κατανομή έτσι ώστε να διατηρείται πλήρης ρευστότητα τη στιγμή της υλοποίησης της επένδυσης.
Μια εταιρεία που αυξάνει την κλίμακα των εργασιών της λειτουργεί με αυξανόμενο όγκο ταμειακών ροών, κάτι που, σύμφωνα με το παραδοσιακό μοντέλο προμήθειας, θα σήμαινε αύξηση του κόστους συναλλαγής. Στο μοντέλο Plonvir, το κόστος συναλλαγής παραμένει μηδενικό ανεξάρτητα από τον όγκο λειτουργίας.
Το μοντέλο Plonvir δεν χρεώνει προμήθεια συναλλαγής για συνιστώμενες λειτουργίες. Τα έσοδα της εταιρείας προέρχονται από άλλη πηγή εκτός από τις προμήθειες από μια μεμονωμένη συναλλαγή, η οποία επιτρέπει μια δομή μηδενικού κόστους στην πλευρά του όγκου συναλλαγών.
Το μοντέλο αναλύει το ιστορικό ταμειακών ροών της εταιρείας, τις τρέχουσες υποχρεώσεις και τα δεδομένα αγοράς και στη συνέχεια δημιουργεί μια σύσταση μαζί με μια περιγραφή του κινδύνου και του χρονικού ορίζοντα. Η τελική απόφαση απαιτεί την έγκριση ενός ορισμένου προσώπου από την πλευρά της εταιρείας.
Ναι - καμία μορφή επένδυσης δεν είναι απαλλαγμένη από τον κίνδυνο αγοράς. Το Plonvir περιορίζει την έκθεση μέσω ορίων και διαφοροποίησης των οριζόντων, αλλά δεν εγγυάται αποτελέσματα ούτε προστατεύει το κεφάλαιο από απώλεια.
Ο χρόνος υλοποίησης εξαρτάται από τον αριθμό των λογαριασμών και τη μορφή των λογιστικών στοιχείων της εταιρείας. Η διαδικασία ολοκλήρωσης πραγματοποιείται χωρίς να απαιτείται αλλαγή του υπάρχοντος τραπεζικού συστήματος της εταιρείας.
ΟΧΙ. Οι συστάσεις έχουν συμβουλευτικό χαρακτήρα - κάθε πράξη απαιτεί έγκριση από τον υπεύθυνο για τη χρηματοδότηση της εταιρείας, σύμφωνα με προηγουμένως καθορισμένα όρια έκθεσης.