Plonvir analyse les flux de trésorerie en temps réel et recommande l'allocation des fonds libres avant qu'ils ne deviennent du capital gelé. Aucune transaction ne donne lieu à une commission.
L'aperçu de l'analyse montre l'allocation actuelle des fonds en fonction de l'horizon de disponibilité et l'allocation recommandée des excédents pour la prochaine période de règlement - sans intervention de l'opérateur en mode standard.
Deux piliers distinguent Plonvir de la gestion de trésorerie traditionnelle : l'absence de frais de transaction et une continuité d'analyse indépendante des horaires de travail de l'équipe financière.
Aucune transaction réalisée sous la recommandation Plonvir n'est facturée de frais de transaction. L'intégralité du résultat reste au bilan de votre entreprise, quel que soit le nombre de décisions prises au cours d'un mois donné.
Le modèle surveille en permanence les flux de trésorerie et les conditions du marché, éliminant ainsi les retards résultant de l'examen manuel des bilans une fois par semaine ou une fois par mois.
Le système prévoit les besoins de trésorerie à court terme et suggère d'investir les fonds disponibles avant qu'ils ne deviennent du capital sans fonction assignée.
Les recommandations de l’IA sont soumises à l’approbation d’une personne désignée au sein de l’entreprise. Le modèle fournit analyse et proposition, il ne reprend pas le mandat décisionnel de l’équipe financière.
Plonvir a été créé pour les entreprises qui disposent d'excédents de trésorerie mais ne disposent pas d'équipe interne pour l'analyse quotidienne du marché. Le modèle d'IA traite les données financières et les signaux du marché d'une entreprise, puis présente des recommandations dans un langage compréhensible pour un responsable financier, et pas seulement pour un analyste quantitatif.
Chaque recommandation contient une description des hypothèses, de l'horizon temporel et du niveau de risque - afin que la décision finale puisse être prise en connaissance de cause et non sur la seule base d'une recommandation chiffrée.
La mise en œuvre ne nécessite pas de modifier le système comptable ou bancaire de l’entreprise. Les données sont importées et l'analyse démarre automatiquement selon un cycle défini.
La société fournit des relevés et des comptes d'exploitation. Plonvir importe l'historique des flux sans saisie manuelle des données.
L'algorithme identifie les excédents et les déficits de trésorerie cycliques sur la base de données historiques et de passifs courants.
Le système présente une proposition d'investissement des excédents adaptée au profil de risque et à l'horizon temporel accepté par l'entreprise.
Les éléments sont révisés en réponse aux changements dans les flux de trésorerie et les recommandations sont mises à jour lors du prochain cycle d'analyse.
La sécurité du fonds de roulement dépend de la transparence des hypothèses et non d'une déclaration d'absence de risque. Plonvir ne garantit pas le profit ni n'élimine le risque de marché - il limite l'exposition en diversifiant les horizons de liquidité et les limites fixées en collaboration avec la personne responsable des finances de l'entreprise.
Chaque recommandation contient une description du niveau de risque et de l'horizon de liquidité des fonds, grâce à quoi la décision finale appartient à l'équipe financière et pas uniquement au modèle.
Les limites d'exposition peuvent être modifiées à tout moment - le modèle adapte les recommandations ultérieures aux nouveaux paramètres du prochain cycle d'analyse.
Le panneau d'exposition montre quelle partie des fonds reste entièrement mobile et quelle partie est investie dans des instruments à plus long terme, ce qui vous permet d'évaluer l'état de préparation de l'entreprise à un besoin soudain de liquidités.
Les proportions sont déterminées individuellement en fonction des limites acceptées par l'entreprise.
Les scénarios suivants décrivent des situations commerciales typiques dans lesquelles le temps nécessaire pour prendre une décision a un impact direct sur le résultat financier de l'entreprise.
Une société commerciale avec une saisonnalité prononcée des ventes accumule un excédent de fonds important après la saison, qui reste généralement dans le compte courant jusqu'à de nouveaux achats de marchandises. Plonvir analyse les délais de paiement aux fournisseurs et propose une allocation adaptée à ce calendrier.
Une entreprise manufacturière envisage d’acheter une machine ou d’agrandir son usine d’ici 6 à 12 mois. Les fonds réservés à cet effet ne peuvent pas être gelés dans des instruments à long terme. Le modèle sélectionne l'allocation de manière à maintenir une liquidité totale au moment de la mise en œuvre de l'investissement.
Une entreprise augmentant l’échelle de ses opérations fonctionne avec un volume croissant de flux de trésorerie, ce qui, selon le modèle de commission traditionnel, entraînerait une augmentation des coûts de transaction. Dans le modèle Plonvir, le coût de transaction reste nul quel que soit le volume d'opération.
Le modèle Plonvir ne prélève pas de commission de transaction sur les opérations recommandées. Les revenus de la société proviennent d'une source autre que les frais d'une seule transaction, ce qui permet une structure sans coût du côté du volume des transactions.
Le modèle analyse l'historique des flux de trésorerie de l'entreprise, les passifs courants et les données de marché, puis génère une recommandation accompagnée d'une description du risque et de l'horizon temporel. La décision finale nécessite l'approbation d'une personne désignée du côté de l'entreprise.
Oui, aucune forme d’investissement n’est exempte de risque de marché. Plonvir limite l'exposition par des limites et une diversification des horizons, mais ne garantit pas les résultats ni ne protège le capital contre les pertes.
Le délai de mise en œuvre dépend du nombre de comptes et du format des données comptables de l'entreprise. Le processus d'intégration se déroule sans qu'il soit nécessaire de modifier le système bancaire existant de l'entreprise.
NON. Les recommandations sont de nature consultative : chaque opération nécessite l'approbation du responsable financier de l'entreprise, conformément aux limites d'exposition préalablement établies.