Započnite svoju analizu
O nama Prednosti Zašto mi kontakt Započnite svoju analizu
Plonvir - panel za analizu financijske likvidnosti koji koristi tvrtka
Optimizacija obrtnih sredstava

Gotovinski viškovi vaše tvrtke više ne čekaju odluke uprave

Plonvir analizira novčane tokove u stvarnom vremenu i preporučuje raspodjelu slobodnih sredstava prije nego što postanu zamrznuti kapital. Ni za jednu transakciju ne naplaćuje se provizija.

Optimizirajte svoj kapital Pogledajte proces donošenja odluka

Pregled analize prikazuje trenutnu raspodjelu sredstava prema horizontu raspoloživosti i preporučenu raspodjelu viškova za sljedeće obračunsko razdoblje – bez intervencije operatera u standardnom načinu rada.

Mehanika rada

Model bez provizije i analiza koja nikad ne spava

Dva stupa razlikuju Plonvir od tradicionalnog upravljanja gotovinom: nema transakcijskih troškova i kontinuitet analize neovisno o radnom vremenu financijskog tima.

Bez provizije na transakcije

Nijedna transakcija izvršena prema preporuci Plonvir ne naplaćuje se transakcijskom provizijom. Cjelokupni rezultat ostaje u bilanci Vaše tvrtke, bez obzira na broj donesenih odluka u određenom mjesecu.

Kontinuirana analiza, 24 sata dnevno

Model kontinuirano prati novčani tok i tržišne uvjete, eliminirajući kašnjenja koja proizlaze iz ručnog pregledavanja bilanci jednom tjedno ili jednom mjesečno.

Prediktivna raspodjela viška

Sustav predviđa kratkoročne potrebe za novcem i predlaže ulaganje slobodnih sredstava prije nego što postanu kapital bez dodijeljene funkcije.

Odluka je uvijek vaša

Preporuke AI podliježu odobrenju imenovane osobe u tvrtki. Model daje analizu i prijedlog, ne preuzima mandat odlučivanja financijskog tima.

Plonvir - Analitički tim koji radi na prediktivnim modelima za poslovanje
pristup

Analitički alat, a ne stroj za ulaganje

Plonvir je kreiran za tvrtke koje imaju gotovinske viškove, ali nemaju interni tim za svakodnevnu analizu tržišta. AI model obrađuje financijske podatke tvrtke i tržišne signale, a zatim predstavlja preporuke na jeziku koji je razumljiv financijskom menadžeru, a ne samo kvantitativnom analitičaru.

Svaka preporuka sadrži opis pretpostavki, vremenski horizont i razinu rizika - kako bi se konačna odluka mogla donijeti svjesno, a ne samo na temelju brojčane preporuke.

Proces

Od financijskih podataka do preporuka za djelovanje

Implementacija ne zahtijeva promjenu računovodstva ili bankovnog sustava tvrtke. Podaci se uvoze i analiza počinje automatski u postavljenom ciklusu.

1

Integracija podataka

Tvrtka daje izjave i poslovne račune. Plonvir uvozi povijest toka bez ručnog unosa podataka.

2

Analiza obrazaca likvidnosti

Algoritam identificira cikličke viškove i manjkove gotovine na temelju povijesnih podataka i tekućih obveza.

3

Preporuka za dodjelu

Sustav daje prijedlog za ulaganje viškova prilagođen profilu rizika i vremenskom horizontu koji tvrtka prihvaća.

4

Praćenje i korekcija

Stavke se revidiraju kao odgovor na promjene u novčanom toku, a preporuke se ažuriraju u sljedećem ciklusu analize.

Rizik i sigurnost kapitala

Ograničavanje izloženosti, bez obećanja da neće biti izloženosti

Sigurnost radnog kapitala ovisi o transparentnosti pretpostavki, a ne o izjavi o nepostojanju rizika. Plonvir ne jamči dobit niti eliminira tržišni rizik – on ograničava izloženost diverzifikacijom horizonata likvidnosti i limita postavljenih zajedno s osobom odgovornom za financije u tvrtki.

Svaka preporuka sadrži opis razine rizika i horizonta likvidnosti sredstava, zahvaljujući čemu konačna odluka ostaje na financijskom timu, a ne samo na modelu.

Granice izloženosti mogu se promijeniti u bilo kojem trenutku - model prilagođava naknadne preporuke novim parametrima iz sljedećeg ciklusa analize.

Podjela kapitala prema horizontu raspoloživosti

Panel izloženosti pokazuje koji dio sredstava ostaje potpuno mobilan, a koji dio je uložen u instrumente s dužim horizontom - što vam omogućuje procjenu spremnosti tvrtke na iznenadnu potrebu za gotovinom.

Dostupno odmah
Tjedni horizont
Mjesečni horizont

Omjeri se određuju pojedinačno na temelju ograničenja prihvaćenih od strane tvrtke.

Prijave

Tri situacije u kojima gotovinski višak mijenja svoju prirodu

Sljedeći scenariji opisuju tipične poslovne situacije u kojima vrijeme potrebno za donošenje odluke ima izravan utjecaj na financijski rezultat tvrtke.

Sezonski višak gotovine

Trgovačko poduzeće s izraženom sezonalnošću prodaje nakon sezone akumulira znatan višak sredstava koji najčešće ostaje na tekućem računu do daljnje nabave robe. Plonvir analizira rokove plaćanja prema dobavljačima i predlaže raspodjelu prilagođenu ovom kalendaru.

Uočeni učinak

  • Skraćivanje razdoblja u kojem sredstva ostaju bez dodijeljene funkcije.
  • Datumi plasmana prilagođeni rasporedima plaćanja dobavljača.

Rezervacije za planirana ulaganja

Proizvodna tvrtka planira kupiti stroj ili proširiti svoj pogon u roku od 6-12 mjeseci. Sredstva rezervirana za ovu namjenu ne mogu se zamrznuti u dugoročnim instrumentima. Model odabire alokaciju tako da se održi puna likvidnost u trenutku provedbe investicije.

Uočeni učinak

  • Potpuna raspoloživost sredstava na dan odluke o planiranom ulaganju.
  • Iskoristite razdoblje čekanja bez ugrožavanja datuma završetka.

Upravljanje kapitalom tijekom rasta

Tvrtka koja povećava opseg svog poslovanja posluje s rastućim obujmom novčanih tokova, što bi prema tradicionalnom modelu provizije značilo povećanje transakcijskih troškova. U modelu Plonvir transakcijski trošak ostaje nula bez obzira na volumen operacije.

Uočeni učinak

  • Nema dodatnih transakcijskih troškova kako se opseg poslovanja povećava.
  • Analiza se povećava s povećanjem broja računa i tokova.
Pitanja i odgovori

Najčešće prijavljeni tehnički i financijski problemi

Naplaćuje li Plonvir zapravo nikakve provizije?

Model Plonvir ne naplaćuje transakcijsku proviziju na preporučene operacije. Prihod tvrtke dolazi iz izvora koji nije naknada za jednu transakciju, što omogućuje strukturu nula troškova na strani volumena trgovanja.

Kako AI donosi odluke o raspodjeli kapitala?

Model analizira povijest novčanog toka tvrtke, trenutne obveze i tržišne podatke, a zatim generira preporuku zajedno s opisom rizika i vremenskim horizontom. Konačna odluka zahtijeva odobrenje imenovane osobe na strani tvrtke.

Postoji li rizik od gubitka kapitala pri korištenju Plonvir?

Da - niti jedan oblik ulaganja nije bez tržišnog rizika. Plonvir ograničava izloženost kroz ograničenja i diversifikaciju horizonata, ali ne jamči rezultate niti štiti kapital od gubitka.

Koliko dugo traje integracija financijskih podataka tvrtke?

Vrijeme implementacije ovisi o broju računa i formatu računovodstvenih podataka tvrtke. Proces integracije odvija se bez potrebe za promjenom postojećeg bankovnog sustava tvrtke.

Jesu li preporuke AI obvezujuće za moju tvrtku?

NE. Preporuke su savjetodavnog karaktera - za svaku operaciju potrebno je odobrenje osobe odgovorne za financije u društvu, u skladu s prethodno utvrđenim limitima izloženosti.

Svaki dan kašnjenja u raspodjeli viškova je oportunitetni trošak koji je teško nadoknaditi

Počnite analizirati financijske tijekove svoje tvrtke i provjerite koliko je vašeg obrtnog kapitala trenutno neraspoređeno.

Započnite svoju analizu Zakažite razgovor s timom