Plonvir analizza i flussi di cassa in tempo reale e consiglia l'allocazione dei fondi liberi prima che diventino capitale congelato. A nessuna transazione viene addebitata una commissione.
L'anteprima dell'analisi mostra l'attuale allocazione dei fondi in base all'orizzonte di disponibilità e l'allocazione raccomandata delle eccedenze per il prossimo periodo di conteggio - senza intervento dell'operatore nella modalità standard.
Due pilastri distinguono Plonvir dalla tradizionale gestione della liquidità: nessun costo di transazione e continuità di analisi indipendentemente dall'orario di lavoro del team finanziario.
A nessuna transazione effettuata secondo la raccomandazione Plonvir viene addebitata una commissione di transazione. L'intero risultato rimane nel bilancio della tua azienda, indipendentemente dal numero di decisioni prese in un dato mese.
Il modello monitora continuamente il flusso di cassa e le condizioni di mercato, eliminando i ritardi derivanti dalla revisione manuale dei bilanci una volta alla settimana o una volta al mese.
Il sistema prevede le esigenze di liquidità a breve termine e suggerisce di investire i fondi liberi prima che diventino capitale senza una funzione assegnata.
Le raccomandazioni sull'intelligenza artificiale sono soggette all'approvazione di una persona designata all'interno dell'azienda. Il modello fornisce analisi e proposte, non si assume il mandato decisionale del team finanziario.
Plonvir è stato creato per le aziende che hanno eccedenze di cassa ma non dispongono di un team interno per l'analisi quotidiana del mercato. Il modello di intelligenza artificiale elabora i dati finanziari e i segnali di mercato di un'azienda e quindi presenta raccomandazioni in un linguaggio comprensibile a un manager finanziario, non solo a un analista quantitativo.
Ogni raccomandazione contiene una descrizione delle ipotesi, dell'orizzonte temporale e del livello di rischio, in modo che la decisione finale possa essere presa consapevolmente e non basandosi solo sulla raccomandazione numerica.
L'attuazione non richiede la modifica del sistema contabile o bancario aziendale. I dati vengono importati e l'analisi si avvia automaticamente in un ciclo prestabilito.
La società fornisce estratti conto e conti operativi. Plonvir importa la cronologia del flusso senza immissione manuale dei dati.
L’algoritmo identifica le eccedenze e le carenze di liquidità cicliche sulla base di dati storici e passività correnti.
Il sistema presenta una proposta di investimento delle eccedenze adeguata al profilo di rischio e all'orizzonte temporale accettato dall'azienda.
Le voci vengono riviste in risposta ai cambiamenti nel flusso di cassa e le raccomandazioni vengono aggiornate nel ciclo di analisi successivo.
La sicurezza del capitale circolante dipende dalla trasparenza delle ipotesi, non dalla dichiarazione di assenza di rischio. Plonvir non garantisce profitti né elimina il rischio di mercato: limita l'esposizione diversificando gli orizzonti di liquidità e i limiti stabiliti insieme al responsabile finanziario dell'azienda.
Ogni raccomandazione contiene una descrizione del livello di rischio e dell'orizzonte di liquidità dei fondi, grazie ai quali la decisione finale spetta al team finanziario e non esclusivamente al modello.
I limiti di esposizione possono essere modificati in qualsiasi momento: il modello adatta le raccomandazioni successive ai nuovi parametri del successivo ciclo di analisi.
Il pannello delle esposizioni mostra quale parte dei fondi rimane completamente mobile e quale parte è investita in strumenti con un orizzonte più lungo, consentendoti di valutare la preparazione dell'azienda a un improvviso bisogno di liquidità.
Le proporzioni sono determinate individualmente in base ai limiti accettati dalla società.
Gli scenari seguenti descrivono situazioni aziendali tipiche in cui il tempo necessario per prendere una decisione ha un impatto diretto sul risultato finanziario dell'azienda.
Una società commerciale con una marcata stagionalità delle vendite accumula dopo la stagione un significativo surplus di fondi, che di solito rimane nel conto corrente fino a ulteriori acquisti di merci. Plonvir analizza le scadenze di pagamento ai fornitori e propone un'allocazione su misura per questo calendario.
Un'azienda manifatturiera prevede di acquistare una macchina o di espandere il proprio impianto entro 6-12 mesi. I fondi riservati a questo scopo non possono essere congelati in strumenti a lungo termine. Il modello seleziona l'allocazione in modo tale da mantenere la piena liquidità al momento dell'implementazione dell'investimento.
Una società che aumenta la portata delle sue operazioni opera con un volume crescente di flussi di cassa, il che, nel modello tradizionale delle commissioni, significherebbe un aumento dei costi di transazione. Nel modello Plonvir, il costo della transazione rimane pari a zero indipendentemente dal volume delle operazioni.
Il modello Plonvir non addebita alcuna commissione di transazione sulle operazioni consigliate. Le entrate dell'azienda provengono da una fonte diversa dalle commissioni di una singola transazione, il che consente una struttura a costo zero sul lato del volume degli scambi.
Il modello analizza lo storico dei flussi di cassa dell'azienda, le passività correnti e i dati di mercato, quindi genera una raccomandazione insieme a una descrizione del rischio e dell'orizzonte temporale. La decisione finale richiede l'approvazione di una persona designata da parte dell'azienda.
Sì, nessuna forma di investimento è esente dal rischio di mercato. Plonvir limita l'esposizione attraverso limiti e diversificazione degli orizzonti, ma non garantisce risultati né protegge il capitale dalle perdite.
Il tempo di implementazione dipende dal numero di conti e dal formato dei dati contabili dell'azienda. Il processo di integrazione avviene senza la necessità di modificare il sistema bancario aziendale esistente.
NO. Le raccomandazioni hanno carattere consultivo: ogni operazione richiede l'approvazione del responsabile finanziario della società, nel rispetto dei limiti di esposizione precedentemente stabiliti.