Plonvir analyseert cashflows in realtime en beveelt de toewijzing van gratis fondsen aan voordat deze bevroren kapitaal worden. Voor geen enkele transactie wordt een commissie in rekening gebracht.
Het analysevoorbeeld toont de huidige toewijzing van middelen volgens de beschikbaarheidshorizon en de aanbevolen toewijzing van overschotten voor de volgende verrekeningsperiode - zonder tussenkomst van de operator in de standaardmodus.
Twee pijlers onderscheiden Plonvir van traditioneel cashmanagement: geen transactiekosten en continuïteit van de analyse, onafhankelijk van de werkuren van het financiële team.
Voor geen enkele transactie uitgevoerd onder de Plonvir-aanbeveling worden transactiekosten in rekening gebracht. Het volledige resultaat blijft op de balans van uw onderneming staan, ongeacht het aantal beslissingen dat in een bepaalde maand wordt genomen.
Het model monitort voortdurend de cashflow en de marktomstandigheden en elimineert de vertragingen die voortvloeien uit het handmatig herzien van de balansen één keer per week of één keer per maand.
Het systeem voorspelt de behoeften aan contant geld op de korte termijn en stelt voor om vrije middelen te beleggen voordat ze kapitaal worden zonder een toegewezen functie.
AI-aanbevelingen zijn onderworpen aan goedkeuring door een aangewezen persoon binnen het bedrijf. Het model biedt analyses en voorstellen, maar neemt niet het besluitvormingsmandaat van het financiële team over.
Plonvir is gemaakt voor bedrijven die kasoverschotten hebben, maar geen intern team hebben voor dagelijkse marktanalyse. Het AI-model verwerkt de financiële gegevens en marktsignalen van een bedrijf en presenteert vervolgens aanbevelingen in een taal die begrijpelijk is voor een financieel manager, en niet alleen voor een kwantitatieve analist.
Elke aanbeveling bevat een beschrijving van de aannames, tijdshorizon en risiconiveau – zodat de uiteindelijke beslissing bewust kan worden genomen, en niet alleen op basis van de numerieke aanbeveling.
Voor de implementatie is geen verandering van het boekhoud- of banksysteem van het bedrijf nodig. Gegevens worden geïmporteerd en de analyse start automatisch volgens een vaste cyclus.
Het bedrijf verstrekt verklaringen en exploitatierekeningen. Plonvir importeert stroomgeschiedenis zonder handmatige gegevensinvoer.
Het algoritme identificeert cyclische kasoverschotten en -tekorten op basis van historische gegevens en kortlopende schulden.
Het systeem presenteert een voorstel voor het beleggen van overschotten, afgestemd op het door de onderneming geaccepteerde risicoprofiel en tijdshorizon.
Items worden herzien als reactie op veranderingen in de kasstromen en aanbevelingen worden bijgewerkt in de volgende analysecyclus.
De veiligheid van het werkkapitaal hangt af van de transparantie van aannames, en niet van een verklaring dat er geen risico is. Plonvir garandeert geen winst en elimineert geen marktrisico; het beperkt de blootstelling door de liquiditeitshorizon te diversifiëren en limieten vast te stellen in overleg met de persoon die verantwoordelijk is voor de financiën in het bedrijf.
Elke aanbeveling bevat een beschrijving van het risiconiveau en de liquiditeitshorizon van de fondsen, waardoor de uiteindelijke beslissing bij het financiële team blijft en niet alleen bij het model.
Blootstellingslimieten kunnen op elk moment worden gewijzigd: het model past daaropvolgende aanbevelingen aan aan nieuwe parameters uit de volgende analysecyclus.
Het blootstellingspaneel laat zien welk deel van de fondsen volledig mobiel blijft en welk deel wordt belegd in instrumenten met een langere horizon. Zo kunt u beoordelen in hoeverre het bedrijf klaar is voor een plotselinge behoefte aan contant geld.
De verhoudingen worden individueel bepaald op basis van de door het bedrijf aanvaarde limieten.
De volgende scenario's beschrijven typische bedrijfssituaties waarin de tijd die nodig is om een beslissing te nemen een directe impact heeft op het financiële resultaat van het bedrijf.
Een handelsbedrijf met een uitgesproken seizoensinvloeden in de verkoop verzamelt na het seizoen een aanzienlijk overschot aan middelen, dat meestal op de lopende rekening blijft staan tot verdere aankopen van goederen. Plonvir analyseert de betalingstermijnen aan leveranciers en stelt een toewijzing op maat voor deze kalender voor.
Een productiebedrijf is van plan binnen zes tot twaalf maanden een machine aan te schaffen of zijn fabriek uit te breiden. Voor dit doel gereserveerde middelen kunnen niet in langetermijninstrumenten worden bevroren. Het model selecteert de allocatie zo dat de volledige liquiditeit behouden blijft op het moment van de investeringsimplementatie.
Een bedrijf dat de omvang van zijn activiteiten vergroot, opereert met een groeiend volume aan kasstromen, wat onder het traditionele commissiemodel hogere transactiekosten zou betekenen. In het Plonvir-model blijven de transactiekosten nul, ongeacht het transactievolume.
Het Plonvir-model brengt geen transactiecommissie in rekening voor aanbevolen handelingen. De inkomsten van het bedrijf komen uit een andere bron dan de vergoedingen voor een enkele transactie, wat een nulkostenstructuur aan de kant van het handelsvolume mogelijk maakt.
Het model analyseert de cashflowgeschiedenis, huidige verplichtingen en marktgegevens van het bedrijf en genereert vervolgens een aanbeveling samen met een beschrijving van het risico en de tijdshorizon. Voor het uiteindelijke besluit is de goedkeuring vereist van een aangewezen persoon aan de kant van het bedrijf.
Ja, geen enkele vorm van beleggen is vrij van marktrisico. Plonvir beperkt de blootstelling door middel van limieten en diversificatie van de horizon, maar garandeert geen resultaten en beschermt kapitaal niet tegen verlies.
De implementatietijd is afhankelijk van het aantal rekeningen en het formaat van de boekhoudgegevens van het bedrijf. Het integratieproces vindt plaats zonder dat het bestaande banksysteem van het bedrijf hoeft te worden gewijzigd.
NEE. De aanbevelingen zijn adviserend van aard: elke operatie vereist goedkeuring van de persoon die verantwoordelijk is voor de financiën van het bedrijf, in overeenstemming met eerder vastgestelde blootstellingslimieten.