Börja din analys
Om oss Fördelar Varför oss Kontakta Börja din analys
Plonvir - panel för finansiell likviditetsanalys som används av företaget
Optimering av rörelsekapital

Ditt företags kassaöverskott väntar inte längre på ledningens beslut

Plonvir analyserar kassaflöden i realtid och rekommenderar tilldelning av fria medel innan de blir fryst kapital. Ingen transaktion debiteras en provision.

Optimera ditt kapital Se beslutsprocessen

Analysförhandsvisningen visar den aktuella allokeringen av medel enligt tillgänglighetshorisonten och den rekommenderade allokeringen av överskott för nästa avvecklingsperiod - utan operatörsinblandning i standardläget.

Funktionens mekanik

En provisionsfri modell och analys som aldrig sover

Två pelare skiljer Plonvir från traditionell kontanthantering: inga transaktionskostnader och kontinuitet i analysen oberoende av ekonomiteamets arbetstider.

Noll provision på transaktioner

Ingen transaktion som utförs enligt Plonvir-rekommendationen debiteras med en transaktionsavgift. Hela resultatet finns kvar i ditt företags balansräkning, oavsett hur många beslut som fattas under en given månad.

Kontinuerlig analys, 24 timmar om dygnet

Modellen övervakar kassaflödet och marknadsförhållandena kontinuerligt, vilket eliminerar förseningar som uppstår vid manuell granskning av balansräkningar en gång i veckan eller en gång i månaden.

Prediktiv överskottsallokering

Systemet prognostiserar kortsiktiga kontantbehov och föreslår att man investerar fria medel innan de blir kapital utan tilldelad funktion.

Beslutet är alltid ditt

AI-rekommendationer är föremål för godkännande av en utsedd person i företaget. Modellen ger analys och förslag, den tar inte över ekonomiteamets beslutsmandat.

Plonvir - Ett analytiskt team som arbetar med prediktiva modeller för företag
Tillvägagångssätt

Ett analysverktyg, inte en investeringsmaskin

Plonvir skapades för företag som har kassaöverskott men inte har ett internt team för daglig marknadsanalys. AI-modellen behandlar ett företags finansiella data och marknadssignaler och presenterar sedan rekommendationer på ett språk som är begripligt för en finanschef, inte bara en kvantitativ analytiker.

Varje rekommendation innehåller en beskrivning av antaganden, tidshorisont och risknivå - så att det slutliga beslutet kan fattas medvetet, och inte baserat på enbart den numeriska rekommendationen.

Process

Från finansiell data till åtgärdsrekommendationer

Implementeringen kräver inte att redovisningen eller företagets banksystem ändras. Data importeras och analys startar automatiskt i en bestämd cykel.

1

Dataintegration

Bolaget tillhandahåller utlåtanden och driftsräkenskaper. Plonvir importerar flödeshistorik utan manuell datainmatning.

2

Analys av likviditetsmönster

Algoritmen identifierar cykliska kassaöverskott och -brister baserat på historiska data och kortfristiga skulder.

3

Fördelningsrekommendation

Systemet presenterar ett förslag på placeringsöverskott anpassat till den riskprofil och tidshorisont som bolaget accepterar.

4

Övervakning och korrigering

Poster revideras som svar på förändringar i kassaflödet och rekommendationer uppdateras i nästa analyscykel.

Kapitalets risk och säkerhet

Begränsande exponering, inte lovar ingen exponering

Rörelsekapitalets säkerhet beror på öppenheten i antagandena, inte på en riskförklaring. Plonvir garanterar inte vinst eller eliminerar marknadsrisker – det begränsar exponeringen genom att diversifiera likviditetshorisonter och limiter som satts upp tillsammans med den finansansvarige i företaget.

Varje rekommendation innehåller en beskrivning av fondernas risknivå och likviditetshorisont, tack vare vilken det slutliga beslutet ligger kvar hos finansteamet och inte enbart hos modellen.

Exponeringsgränser kan ändras när som helst - modellen anpassar efterföljande rekommendationer till nya parametrar från nästa analyscykel.

Fördelning av kapital efter tillgänglighetshorisont

Exponeringspanelen visar vilken del av fonderna som förblir fullt rörliga och vilken del som investeras i instrument med längre horisont – vilket gör att du kan bedöma företagets beredskap för ett plötsligt behov av kontanter.

Tillgänglig omgående
Veckohorisont
Månadshorisont

Proportionerna bestäms individuellt utifrån de gränser som företaget accepterar.

Ansökningar

Tre situationer där ett kontantöverskott ändrar karaktär

Följande scenarier beskriver typiska affärssituationer där den tid det tar att fatta ett beslut har en direkt inverkan på företagets ekonomiska resultat.

Säsongsbetonat kassaöverskott

Ett handelsföretag med en uttalad säsongsvariation av försäljningen ackumulerar ett betydande överskott av medel efter säsongen, som vanligtvis förblir på bytesbalansen tills vidare inköp av varor. Plonvir analyserar betalningsfrister till leverantörer och föreslår en tilldelning skräddarsydd för denna kalender.

Observerad effekt

  • Förkortning av den period under vilken medel finns kvar utan tilldelad funktion.
  • Placeringsdatum anpassade till leverantörernas betalningsplaner.

Avsättning för planerad investering

Ett tillverkningsföretag planerar att köpa en maskin eller utöka sin fabrik inom 6–12 månader. Medel som reserverats för detta ändamål kan inte frysas i långsiktiga instrument. Modellen väljer allokering så att full likviditet upprätthålls vid tidpunkten för investeringens genomförande.

Observerad effekt

  • Full tillgång till medel vid datumet för det planerade investeringsbeslutet.
  • Utnyttja väntetiden utan att äventyra slutdatumet.

Kapitalhantering under tillväxt

Ett företag som ökar omfattningen av sin verksamhet opererar med en växande volym av kassaflöden, vilket enligt den traditionella provisionsmodellen skulle innebära ökade transaktionskostnader. I Plonvir-modellen förblir transaktionskostnaden noll oavsett operationsvolym.

Observerad effekt

  • Inga extra transaktionskostnader då verksamhetens omfattning ökar.
  • Analysen skalar med det växande antalet konton och flöden.
Frågor och svar

Tekniska och ekonomiska frågor rapporteras oftast

Tar Plonvir faktiskt inga provisioner?

Plonvir-modellen tar inte ut någon transaktionsprovision på rekommenderade operationer. Företagets intäkter kommer från en annan källa än avgifter från en enda transaktion, vilket möjliggör en nollkostnadsstruktur på handelsvolymsidan.

Hur fattar AI beslut om kapitalallokering?

Modellen analyserar företagets kassaflödeshistorik, kortfristiga skulder och marknadsdata och genererar sedan en rekommendation tillsammans med en beskrivning av risk och tidshorisont. Det slutliga beslutet kräver godkännande av en utsedd person på företagets sida.

Finns det risk för kapitalförlust vid användning av Plonvir?

Ja – ingen form av investering är fri från marknadsrisk. Plonvir begränsar exponeringen genom limiter och diversifiering av horisonter, men garanterar inte resultat eller skyddar kapitalet mot förlust.

Hur lång tid tar det att integrera företagets finansiella data?

Genomförandetiden beror på antalet konton och formatet på företagets redovisningsdata. Integrationsprocessen sker utan att det befintliga företagets banksystem behöver ändras.

Är AI-rekommendationer bindande för mitt företag?

INGA. Rekommendationerna är av rådgivande karaktär - varje verksamhet kräver godkännande av den ekonomiansvarige i företaget, i enlighet med tidigare fastställda exponeringsgränser.

Varje dag av förseningar i allokeringen av överskott är en alternativkostnad som är svår att återvinna

Börja analysera ditt företags finansiella flöden och kontrollera hur mycket av ditt rörelsekapital som för närvarande inte är tilldelat.

Börja din analys Boka ett samtal med teamet